MASAK, 19 bin 840 şüpheli işlem ihbarıyla rekor kırdı

Tefecilik ve dolandırıcılık da MASAK’a en fazla iletilen olaylar arasında yer aldı. MASAK 2010 Yılı Faaliyet Raporu’na göre, geçen yıl 10 bin 251 şüpheli işlem, 107 Savcılık ve Mahkeme talebi, 433 de diğer olaylara ilişkin bildirim geldi. 10 bin 251 şüpheli işlem bildiriminde 19 bin 804 işlem tipine yönelik uygunsuzluk iletilirken, şüpheli işlemlerin 9 bin 968’i bankalar, 148’i sigorta ve emeklilik şirketleri, 70’i finansman, faktoring, finansal kiralama ve yatırım şirketleri, 28’i aracı kurumlar, 25’i PTT Genel Müdürlüğü, 11’i döviz büroları, 1’i de noterler tarafından Kurula gönderildi. Bu arada 2005 yılında 352, 2006 yılında 1140, 2007 yılında 2 bin 946, 2008 yılında 4 bin 924, 2009 yılında da 9 bin 823 olan şüpheli işlem sayısında geçen yıl 10 bin sınırı da aşılmış oldu.

Şüpheli işlem tiplerine göre de en fazla şüphe çekici olay nakit işlemlerde yaşandı. Kuruma iletilen her 100 şüpheli işlemden 23’ünü şüpheli nakit işlemleri oluştururken, bunu 20 olayla mali profile uymayan işlemler, 15 olayla müşteri beyan ve belgelerinde tutarsızlık, 14 olayla da makul açıklaması olmayan işlemlerde bulunma izledi. Bu şekilde geçen yıl MASAK’a 4 bin 532 adet şüpheli nakit işlemi, 3 bin 857 adet mali profil ile uyumsuz işlem, 2 bin 902 adet müşterinin beyanlarında ve belgelerinde tutarsızlık, 2 bin 822 adet makul açıklaması olmayan işlemde bulunma, 1515 adet şüpheli kredi işlemi, 1331 adet riskli kişilerle mali ilişki kurulması, 908 adet yurt içine veya dışına yönelik şüpheli elektronik transfer, 561 adet yüksek tutarlı işlemlerin parçalanması olayı geldi.

Şüpheli sigorta işlemi

Şüpheli işlem tiplerinin 279’unu başka kişiler üzerinden işlem yapılması, 211’ini şüpheli sigorta işlemleri, 186’sını terör ve terörün finansmanı şüphesi, 126’sını basında çıkan olumsuz haberler, 107’sini de diğer olaylar meydana getirdi. Terörün finansmanı şüphesiyle 2009 yılında 49 işlem için bildirim yapılırken, bu sayının geçen yıl 186’ya yükselmesi dikkati çekti.