Kripto ve tasarruf finansmanı şirketlerine terör düzenlemesi
Güncelleme Tarihi:
Son dönemde sık sık gündeme gelen kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve tasarruf finansman şirketleri (faizsiz finansman şirketleri) de, artık suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanın önlenmesi tedbirlerini almakla yükümlü olacak. Konuyla ilgili düzenleme Resmi Gazete’de yayımlandı.
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik, Resmi Gazete’nin dünkü sayısında yayımlanarak yürürlüğe girdi. Buna göre, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasında yükümlü sayılan şirketlere, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve tasarruf finansman şirketleri ile bunların şube, acente, temsilci ve ticari vekilleri de eklendi. Bu kanundan yükümlü sayılan şirketler arasında bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası aracı kurumları, ödeme kuruluşları, sigorta, reasürans ve emeklilik şirketleri, varlık yönetim şirketleri, noterler ve spor kulüpleri de bulunuyor.
KİMLİK TESPİTİ
Böylece artık kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve tasarruf finansman şirketleri, kimlik tespiti yapamadıkları veya iş ilişkisinin amacı hakkında yeterli bilgi edinemedikleri durumlarda iş ilişkisi kuramayacak ve kendilerinden talep edilen işlemi yapamayacak, isimsiz veya hayali isimlere hesap açamayacaklar. Daha önce elde ettikleri müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda da şüphe duyulması durumunda iş ilişkisini sona erdirecekler. Ayrıca bu şirketler işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı belli bir rakamın üstünde olduğunda ya da herhangi bir şüpheli işlemde gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak. Bu firmaların karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemler ile görünürde makul, hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan işlemlere özel dikkat göstermek, talep edilen işlemin amacı hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almak ve bilgi, belge ve kayıtları istenildiğinde yetkililere sunmak üzere saklama zorunluluğu da olacak. Yine bu şirketler, müşterileri tarafından yapılan işlemlerin, müşterilerinin mesleği, ticari faaliyetleri, iş geçmişi, mali durumu, risk profili ve fon kaynaklarına dair bilgilerle uyumlu olup olmadığını sürekli izlemek ve müşterileri hakkındaki bilgi, belge ve kayıtları güncel tutmak zorunda olacak.
YASASI ÇIKTI
Kamuoyunda faizsiz konut ve taşıt edindirme sistemi olarak bilinen tasarruf finansman sisteminde faaliyet gösteren firmalar için geçtiğimiz aylarda yasal bir düzenleme de yapıldı. Bu kapsamda, tasarruf finansman faaliyeti yürüten şirketlerin BDDK’ya başvuru yapmaları zorunlu hale getirildi.