ABD merkezli finansal danışmanlık şirketi Financial Focus'un başkanlığını yapan ve aynı zamanda New York Üniversitesi'nde vergilendirme konusunda dersler veren Micheal Kay, Forbes dergisinde bu konuyla ilgili bir yazı kaleme aldı.
Kay, piyasaların düşüş eğilimine girdiği dönemlerde, uzmanların ortaya çıkıp 'böyle bir hareket daha önce yaşanmadı' şeklinde yorumlar yaptığını ve yatırımcıları paniğe sürüklediğine dikkat çekti.
Yazar, yatırımcıların bu tip yorumlara kulaklarını tıkayarak geçmişte denenmiş ve doğruluğu ispat edilmiş yöntemlerden ders alması gerektiğini vurguladı.
Kay alınması gereken yedi dersi şu şekilde sıraladı:
- Mali durumunuzu iyice değerlendirdikten sonra kısa dönem, orta dönem ve uzun dönemli hedefler içeren bir plan oluşturun.
- Yaşamınızda, yapmış olduğunuz planı sekteye uğratma ihtimali olan gelişmelerin üzerine düşünün ve bu durumlarda kendinizi nasıl koruyacağınızı belirleyin.
- Mali durumunuzu tarafsız ve nesnel şekilde değerlendirecek bir profesyonelden yardım alın.
- Piyasaların hem aşağı hem yukarı yönde hareket edeceğini gözden kaçırmayın ve hiçbir zaman kısa dönemde ihtiyaç duyacağınız varlıklarınızı, uzun dönemli yatırımlara yönlendirmeyin.
- Uzmanlar, yatırımlarınızda başarıyı yakalamak için doğru hisseyi seçmenin ve zamanlamanın en önemli kriterler olduğunu iddia etse de, geçmiş örnekler ve araştırmalar bunu desteklemiyor. Aksine, en çok getiriyi gerçekçi şekilde oluşturulmuş ve risk dağıtımı doğru yapılmış yatırım sepetleri kazandırıyor.
- Ne kadar risk alabileceğiniz hesaplayın ve yatırım portföyünüzü buna göre oluşturun. Eğer oluşturduğunuz portföy, hedeflerinizi sağlamada yetersiz kalıyorsa; risk düzeyini artırmak, hedeflerinizi aşağı çekmek ya da daha fazla yatırım yapmak için hayat standartlarınızı azaltma seçeneklerinden birini uygulamaya koyabilirsiniz.
- Yaptığınız plana hiç bir şekilde değiştirilmeyecek gözüyle bakmayın ve yaşamınızdaki değişen koşullara göre güncelleyin.
